Chainalysis: уряди можуть перетворити $75 млрд незаконних криптоактивів на державні резерви
Аналітична компанія Chainalysis оприлюднила дослідження, згідно з яким у публічних блокчейнах зберігаються криптоактиви на суму близько $75 млрд, які мають незаконне походження.
Ці кошти, зазначають експерти, можуть стати частиною державних резервів, якщо їх буде офіційно конфісковано у кіберзлочинців.
“Криптовалютна екосистема відкриває для правоохоронних органів безпрецедентні можливості — відстеження транзакцій у режимі реального часу та повернення активів до законної економіки”, — наголосили в Chainalysis.
Де зберігаються незаконні активи
Згідно з аналізом, $15 млрд з цих активів розміщено безпосередньо на гаманцях, що належать злочинним суб’єктам, а ще $60 млрд на адресах, які мають із ними зв’язок або опосередковано контролюються тими ж групами.
Найбільші обсяги незаконних коштів зосереджені в екосистемі даркнет-маркетплейсів.
За оцінками дослідників, оператори цих платформ володіють близько $46,2 млрд у різних цифрових активах.
Chainalysis простежила, що динаміка незаконних криптоактивів тісно пов’язана з ринковими циклами. У 2021 році, на піку “бичачого” ринку, обсяг таких коштів досяг історичного максимуму.
Під час “ведмежого” ринку 2022 року показники помітно скоротилися, але знову почали зростати у 2024–2025 роках.
“Зміна ринкових трендів прямо впливає на поведінку злочинців. Коли ринок активний, зростає кількість афер, фішингових атак і хакерських зломів”, – пояснюють аналітики.
Ще один важливий висновок дослідження, зміна структури незаконних активів.
Якщо у 2017–2019 роках більшість злочинних операцій здійснювалися у біткоїнах, то нині пріоритети кіберзлочинців змістилися.
Тепер дедалі частіше використовуються стейблкоїни (зокрема USDT та USDC) і Ethereum, які забезпечують швидші транзакції та вищий рівень ліквідності.
Це ускладнює відстеження походження коштів і вимагає від правоохоронців нових аналітичних підходів.
Конфіскація як інструмент економічної безпеки
Аналітики Chainalysis вважають, що держави можуть і повинні використовувати можливості блокчейну для конфіскації незаконних активів.
Технологія робить усі операції публічними, що полегшує ідентифікацію адрес, пов’язаних із кримінальною діяльністю.
Потенційна легалізація вилучених коштів через державні механізми може стати не лише способом боротьби зі злочинністю,а й додатковим джерелом фінансової стабільності, зокрема через формування резервів у криптоактивах.
У Chainalysis наголошують, що прозорість блокчейну не загроза, а можливість для держав.
Сучасні аналітичні інструменти дозволяють точно відстежити шлях незаконних коштів і оперативно реагувати на нові кіберзагрози.
“Уряди, які першими навчаться використовувати потенціал блокчейну для виявлення й конфіскації кримінальних активів, отримають стратегічну перевагу”, – підсумували експерти компанії.