Литовська Служба розслідування фінансових злочинів (FNTT) повідомила, що близько 80% усіх повідомлень про підозрілі фінансові операції в країні надходять саме від Revolut Bank. У компанії пояснили це масштабом клієнтської бази та використанням систем моніторингу на основі штучного інтелекту.
Про це повідомив один із перших інвесторів Revolut Макс Карпіс, посилаючись на дані FNTT.
За словами директора FNTT Роландаса Кішкіса, торік служба отримала близько 100 000 повідомлень про підозрілі транзакції, з яких приблизно 80 000 надійшли від Revolut. Більшість із них стосувалися можливого шахрайства щодо фізичних осіб.
Revolut пояснив високий показник автоматичним моніторингом
У банку підтвердили, що активно використовують інструменти на базі штучного інтелекту для аналізу транзакцій у режимі реального часу та виявлення потенційно шахрайських операцій.
За словами представників компанії, автоматизовані системи дозволяють блокувати більшість спроб шахрайства ще до того, як вони завдадуть шкоди клієнтам. У Revolut також зазначили, що рівень фінансового шахрайства у Литві поступово стабілізується.
У компанії пояснили, що велика кількість повідомлень пов’язана насамперед із масштабами її діяльності. Наразі Revolut обслуговує близько 57 млн клієнтів у країнах Європейської економічної зони, що значно перевищує показники інших банків із литовською ліцензією.
Крім того, у самій Литві банк має близько 750 000 клієнтів, що становить приблизно 27,5% населення країни віком від шести років.
У компанії назвали свій підхід “грою в напад“
Ще наприкінці 2025 року співзасновник і генеральний директор Revolut Микола Сторонський пояснив, що система комплаєнсу банку свідомо налаштована максимально чутливо.
За його словами, компанія віддає перевагу виявленню більшої кількості потенційно ризикових операцій, навіть якщо частина з них згодом виявиться хибнопозитивною, аніж ризику пропустити реальні порушення.
Перший інвестор Revolut Макс Карпіс вважає, що такий підхід суттєво змінив боротьбу банку з фінансовими злочинами.
“Revolut не просто реагує – вона агресивно очищає систему. Раніше дехто сприймав застосунок як зручний спосіб працювати поза увагою місцевих регуляторів. Ця епоха очевидно завершилася”, — зазначив він.
Водночас Карпіс визнав, що надмірна кількість спрацювань має й негативні наслідки.
“Надлишкове спрацьовування коштує дорого – воно означає більше хибнопозитивних випадків і незадоволених клієнтів. Але водночас це чіткий сигнал: Revolut серйозно ставиться до комплаєнсу та будує довгострокову довіру”, — додав він.
