Telegram та стейблкоїн USDT від Tether фактично стали базовою інфраструктурою для масштабної екосистеми онлайн-шахрайства. Про це повідомив головний науковий співробітник Elliptic Том Робінсон.
За оцінками Elliptic, сукупні втрати від різних видів шахрайства до 2025 року можуть сягнути $442 млрд. Йдеться про широкий спектр незаконних схем від “забою свиней” і фальшивих інвестиційних платформ до шантажу, торгівлі викраденими даними та шахрайства з криптоактивами.
Масштаб тіньової інфраструктури
У звіті зазначається, що особливої популярності такі схеми набули після пандемії COVID-19. Злочинні угруповання в Південно-Східній Азії, за даними аналітиків, масово використовували покинуті готелі та комплекси для створення «фабрик шахрайства», де людей змушують брати участь у незаконних операціях.
Окремо Elliptic звертає увагу на гуманітарний аспект проблеми. За оцінками компанії, близько 300 000 людей можуть утримуватися в подібних центрах проти своєї волі та під примусом виконувати шахрайські завдання.
Telegram як платформа для незаконних ринків
Робінсон наголосив, що важливу роль у цій екосистемі відіграють так звані гарантійні торгові майданчики в Telegram. Вони функціонують як посередники між тисячами продавців і покупців нелегальних послуг, від баз даних і SIM-карт до фейкових інвестиційних сайтів та сервісів відмивання коштів.
Усі розрахунки на таких платформах, за даними Elliptic, здебільшого здійснюються в USDT у мережі TRON. Використання стейблкоїнів, як зазначає Робінсон, дозволяє обходити традиційні банківські механізми фінансового контролю.
Найбільші тіньові ринки
Найбільшим подібним майданчиком у звіті названо Huione Guarantee (пізніше перейменований на Haowang Guarantee). За оцінками Elliptic, з 2021 року через платформу пройшли транзакції щонайменше на $31 млрд, що робить її одним із найбільших нелегальних онлайн-ринків у світі.
Для порівняння, обсяги операцій відомих даркнет-платформ значно менші: Silk Road оцінювали приблизно у $216 млн, а Alphabay, у близько $1 млрд.
Також зазначається, що пов’язаний сервіс Huione Pay обробив транзакції в USDT на понад $103 млрд, що підкреслює масштаб тіньової фінансової інфраструктури.
Попри закриття окремих платформ через санкції та тиск правоохоронних органів, їм на зміну швидко з’являються нові сервіси, зокрема Xinbi Guarantee, яка також вже потрапила під обмеження у Великій Британії.
Водночас, аналітики Elliptic вважають, що боротьба лише з окремими майданчиками не вирішує проблему системно. У компанії закликають до посилення контролю як над платформами на кшталт Telegram, так і над емітентами стейблкоїнів, зокрема Tether. На їхню думку, Telegram має активніше блокувати шахрайські канали, а емітенти стейблкоїнів, оперативніше виявляти та заморожувати підозрілі криптогаманці.
