Національний банк України ухвалив рішення частково призупинити діяльність Trustee Global UAB на території країни. Причиною стало надання компанією фінансових платіжних послуг через застосунок TRUSTEE PLUS без належної ліцензії.
Що сталося
Під час нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг НБУ звернув увагу на сервіс TRUSTEE та його мобільний застосунок TRUSTEE PLUS. Поглиблений аналіз показав, що компанія надає послуги, які мають ознаки фінансових платіжних послуг:
- переказ коштів без відкриття рахунку;
- виконання платіжних операцій із власними коштами користувачів з рахунку на рахунок користувача.
Як заявляє НБУ, отримані коментарі від Trustee Global UAB не спростовують надання цих послуг і у деяких випадках підтверджують їх.
Рішення НБУ
Відповідно до Закону України”Про фінансові послуги та фінансові компанії”, НБУ визнав, що діяльність Trustee через застосунок TRUSTEE PLUS містить ознаки фінансових платіжних послуг. Компанії заборонено надавати такі послуги громадянам України до приведення своєї діяльності у відповідність із законодавством.
Рішення про зупинку послуг ухвалено на засіданні Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків та платіжної інфраструктури 15 вересня 2025 року, під час якого був присутній директор та засновник Trustee Global UAB Вадим Груша.
Наслідки для компанії та користувачів
З дня отримання повідомлення Trustee Global UAB зобов’язана зупинити надання відповідних послуг. У разі порушення правил компанія нестиме відповідальність згідно з законодавством України.
НБУ наголошує на необхідності обережності користувачів онлайн-платформ та сервісів, що не мають авторизації для надання фінансових послуг. Перед укладанням договору користувачі повинні перевіряти компанії в офіційному реєстрі НБУ.
«Якщо установа не включена до реєстрів та не авторизована належним чином, на неї не поширюються повноваження НБУ щодо захисту прав споживачів фінансових послуг”, — попереджають у регуляторі.
Попередні звинувачення
Раніше, у липні 2025 року, після розслідування Forbes Ukraine про криптокартки, які нібито могли використовуватися для обходу валютних обмежень, у Trustee Plus заперечили будь-яку причетність до сумнівних схем.
“Теза про те, що наша картка нібито створена для обходу валютного контролю, це помилкове трактування, що здебільшого виникає через некоректне використання користувачами маркетингових повідомлень або довільні інтерпретації умов продукту”, — заявив тоді співзасновник і директор Вадим Груша.
Окрема позиція компанії, вона офіційно не працює в Україні і не обходить валютне регулювання. Trustee Plus не має в Україні операційної інфраструктури і не проводить рекламних кампаній, спрямованих на українську аудиторію.
“Trustee Plus не веде операційної діяльності в Україні, не має тут інфраструктури й не залучає українських користувачів у рамках рекламних кампаній”, — повідомив Груша.
Він також наголошує, що українці, які користуються криптокартками за кордоном або у транскордонному режимі, не порушують валютне регулювання:
“В умовах повномасштабної війни мільйони українців перебувають у транскордонному режимі: життя на дві країни. Вони регулярно приїжджають додому, підтримують родини з-за кордону або поєднують життя між Україною та країнами ЄС. У такому контексті цілком природним є використання ними карток, емітованих у Європі”.
Водночас, у Trustee Plus наполягають, що обвинувачення в нібито обході валютного контролю, це результат викривлення інформації з боку окремих користувачів або журналістських інтерпретацій.
“Теза про те, що наша картка нібито створена для обходу валютного контролю, це помилкове трактування, що здебільшого виникає через некоректне використання користувачами маркетингових повідомлень або довільні інтерпретації умов продукту”.
