Федеральні прокурори США заморозили близько $84 млн на рахунках платіжної компанії Capstone у банках Wells Fargo та JPMorgan Chase. За даними Мін’юсту США, компанію підозрюють у незаконному переказі сотень мільйонів доларів, зокрема на користь неназваних криптокомпаній, якими, за інформацією Financial Times, є Tether і Bitfinex.
Згідно з цивільним позовом Міністерства юстиції США, Capstone працювала на користь неназваних у документі криптовалютних компаній. Джерела Financial Times стверджують, що йдеться про Tether і Bitfinex. Також Capstone могла бути залучена до схем, у яких викрадені кошти конвертували в стейблкоїни.
Позов про конфіскацію активів прокурори подали в Каліфорнії у липні, а у вересні справа стала публічною. Правоохоронці також провели обшук у будинку власників або контролюючих осіб Capstone Котаро Шімогори та Мері Джин Томпсон у Сакраменто.
Через рахунок Capstone пройшло понад $700 млн
За версією прокуратури, Capstone отримала доступ до американської фінансової системи, представившись IT-компанією під час відкриття рахунків у Citi, JPMorgan Chase та Wells Fargo.
У серпні 2024 року компанія погодилася співпрацювати з карибським EQIBank. Приблизно через три тижні після цього Capstone зареєстрували в штаті Монтана. У період із березня до грудня 2025 року через банківський рахунок Capstone у Wells Fargo пройшло понад $700 млн. Із цієї суми $337 млн, без урахування операцій із казначейськими облігаціями, було виплачено іншим сторонам.
Прокурори стверджують, що «майже дві третини» цих коштів переказали сотням фізичних та юридичних осіб, переважно за межами США, від імені Tether і Bitfinex.
Окремо Міністерство юстиції США заявило, що Capstone допомагала шахраям, які видавали себе за співробітників ФБР, конвертувати кошти потерпілих у USDT. За даними прокуратури, після того як жертва переказувала гроші на рахунок Capstone у Chase, протягом приблизно доби аналогічна сума в USDT, за винятком комісії, надходила іноземному контрагенту.
Tether і Bitfinex заявили, що не знали про шахрайство
Зв’язок Tether зі справою проходить через EQIBank, невеликий банк із Домініки. За даними Мін’юсту США, саме він доручив Capstone здійснювати платежі для криптовалютної групи.
Tether та Bitfinex заявили, що “є клієнтами EQIBank”, але “не знали про шахрайські дії Capstone, про які заявляє Міністерство юстиції США”. Компанії також зазначили, що їхні “активи, які зберігаються в EQI, є обмеженими”.
При цьому у справі немає тверджень про те, що Tether, Bitfinex або EQIBank знали про шахрайство чи сприяли йому.
Адвокат Capstone заявив, що компанія “заперечує будь-які правопорушення” та планує оскаржити позов уряду.
EQIBank, зі свого боку, повідомив, що значна частина заморожених коштів належить його клієнтам. У банку заявили, що конфіскація створила для нього “суттєву кризу ліквідності”.
Справа також привернула увагу до труднощів Tether із доступом до традиційної банківської системи. Компанія, яка випускає USDT і володіє більш ніж $140 млрд державного боргу США, раніше співпрацювала з невеликими банками на Багамах.
