Міністр внутрішніх справ Австралії Тоні Берке запропонував надати генеральному директору AUSTRAC право обмежувати або забороняти фінансові послуги, які можуть бути пов’язані з відмиванням грошей або шахрайством.
Ініціатива передбачає, що відомство отримає ширші повноваження для оперативного реагування на нові ризики, зокрема у сфері криптовалют.
Генеральний директор Брендан Томас підтримав цю пропозицію, наголосивши, що криптовалютні операції та банкомати залишаються одним із головних каналів фінансових зловживань.
“Ми й досі спостерігаємо неприпустимий рівень ризику відмивання грошей через деякі канали. Криптовалютні транзакції дедалі частіше використовуються у таких схемах, а криптобанкомати створюють ще більші ризики через швидкість і майже повну анонімність переказів”, – заявив він.
Криптобанкомати під пильною увагою
За даними AUSTRAC, кількість криптобанкоматів в Австралії за шість років зросла з 23 до понад 2000, а щорічний обсяг транзакцій через них перевищує $275 млн. Лише за рік через ці пристрої проходить понад 150 000 операцій.
Втім, регулятор звертає увагу на зростання кількості злочинних схем, пов’язаних із використанням криптобанкоматів. Виявлено, що 85% користувачів таких пристроїв стали жертвами шахрайства або діяли під примусом, переказуючи кошти зловмисникам.
Найвразливіші – люди похилого віку
Особливе занепокоєння AUSTRAC викликає група користувачів віком від 50 до 70 років, на яку припадає понад 70% усіх транзакцій через криптобанкомати. Саме ця категорія найчастіше стає ціллю шахраїв, які маніпулюють довірою людей або використовують соціальну інженерію для отримання доступу до їхніх коштів.
Регулятор вважає, що законодавчі зміни дозволять тимчасово обмежувати використання криптобанкоматівабо навіть повністю забороняти їх роботу, якщо буде доведено підвищений ризик відмивання грошей чи участі у фінансових злочинах.
