Туреччина готує законопроєкт, який надасть фінансовому підрозділу з розслідування злочинів (MASAK) право заморожувати та обмежувати доступ до банківських і криптовалютних рахунків.
Нові повноваження мають посилити боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, а також узгодити місцеве законодавство з міжнародними стандартами FATF.
Нові повноваження для MASAK
Як повідомляє Bloomberg, законопроєкт дозволить MASAK закривати рахунки, що можуть бути використані з незаконною метою, у банках, платіжних компаніях, установах електронних грошей та на криптоплатформах.
Орган також зможе накладати обмеження на транзакції, тимчасово блокувати мобільні рахунки та вносити до “чорного списку” криптогаманці, пов’язані зі злочинною діяльністю.
Міністерство фінансів і казначейства Туреччини поки що не надало коментарів щодо ініціативи.
Втім, за словами джерел, знайомих із ситуацією, запропоновані зміни відповідають критеріям Цільової групи з фінансових дій (FATF), міжнародного міжурядового органу, який контролює дотримання правил протидії відмиванню коштів.
Нагадаємо, що в червні 2024 року FATF виключила Туреччину зі свого “сірого списку”, визнавши прогрес країни у вдосконаленні механізмів боротьби з фінансовими злочинами та фінансуванням тероризму.
Боротьба з “орендованими рахунками”
Основна мета законопроєкту, обмежити використання так званих “орендованих” рахунків, коли шахраї платять власникам банківських або крипторахунків за право тимчасового користування ними для нелегальних операцій.
Водночас, MASAK залишається головним інструментом держави у виявленні та запобіганні відмиванню грошей. Орган збирає та аналізує звіти про підозрілі фінансові операції, передає справи до прокуратури й взаємодіє з міжнародними структурами з питань фінансової безпеки.
