Офшорні криптосервіси використовують для відмивання коштів і фінансування тероризму — звіт FATF

Офшорні компанії, які надають криптопослуги, дедалі частіше використовуються для відмивання коштів, шахрайства та фінансування тероризму. Про це йдеться у новому звіті Financial Action Task Force (FATF), який присвячений ризикам діяльності офшорних постачальників послуг із віртуальними активами.

У документі йдеться про офшорних провайдерів криптопослуг, так званих oVASP. Це компанії, зареєстровані в одній юрисдикції, але такі, що надають послуги користувачам в інших країнах, часто без фізичної присутності на їхній території. У FATF наголошують, що подібні структури можуть навмисно будувати свою операційну модель таким чином, щоб уникати регуляторних вимог і нагляду.

Як приховують незаконні криптотранзакції

У звіті FATF також описано методи, які використовують злочинні групи для маскування руху незаконних коштів через криптоінфраструктуру. Серед них:

• розподіл активів жертв між великою кількістю адрес;
• проведення транзакцій через довгі ланцюги проміжних гаманців;
• використання кількох блокчейнів або кросчейн-мостів для ускладнення відстеження операцій.

Такі інструменти дозволяють приховувати походження коштів і ускладнюють роботу регуляторів та правоохоронних органів.

Менше половини країн світу регулює криптосервіси

За даними FATF, лише 46% юрисдикцій у світі застосовують підхід до регулювання постачальників послуг із віртуальними активами на основі їхньої діяльності. У межах цієї моделі вимоги щодо ліцензування або реєстрації встановлюються залежно від того, які саме операції виконує криптосервіс на території країни.

Такий підхід дозволяє поширювати регуляторний контроль і на офшорні компанії, навіть якщо вони формально зареєстровані в іншій юрисдикції, але працюють із клієнтами на локальному ринку.

Президентка Financial Action Task Force Еліса де Анда Мадразо заявила, що діяльність офшорних криптосервісів створює “сліпі зони” у глобальній системі фінансового нагляду.

За її словами, злочинні групи активно використовують такі прогалини для шахрайства з вразливими категоріями людей, а також для фінансування терористичних організацій. Вона наголосила, що віртуальні активи можуть переміщуватися між країнами за лічені секунди, тому державам необхідно діяти узгоджено та застосовувати єдині стандарти контролю.

Серед кроків, які FATF рекомендує для зниження ризиків: виявлення та ліцензування офшорних криптопровайдерів, застосування санкцій за порушення правил боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму, створення міжвідомчих робочих груп, а також посилення міжнародної співпраці між державами та приватним сектором.