Демократи у Сенаті США опублікували звіт Tethered to Terrorism: Crypto & Iran’s Shadow Banking Network. У документі стверджується, що стейблкоїн USDT став одним із ключових інструментів тіньової банківської мережі Ірану.
У межах розслідування співробітники PSI проаналізували транзакції 846 криптовалютних гаманців, які Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC) та ізраїльське Національне бюро з протидії фінансуванню тероризму пов’язували з Іраном, ХАМАС, «Хезболлою» та хуситами. Досліджуваний період охоплює час із червня 2021 року до серпня 2026 року.
За оцінкою авторів звіту, 84% адрес із вибірки здійснювали операції виключно або майже виключно в USDT. Водночас у документі уточнюється, що йдеться лише про гаманці, які раніше були ідентифіковані державними органами як пов’язані з Іраном або регіональними угрупованнями. Ці дані не характеризують усі транзакції зі стейблкоїном.
“USDT став суттєвою фінансовою опорою для тіньової банківської мережі Ірану”, — йдеться у звіті.
Через пов’язані з Іраном гаманці пройшли сотні мільйонів доларів
Окремо представники PSI дослідили два криптовалютні гаманці, які вони пов’язали з Центральним банком Ірану. У квітні та травні 2025 року на ці адреси надійшло майже $50 млн виключно в USDT. Після цього кошти переводили на іранські криптобіржі Nobitex і Ramzinex або спрямовували через криптовалютний міксер.
Ще три адреси, які у звіті пов’язують із Modex Exchange Company, протягом кількох місяців отримали майже $600 млн у USDT. Крім того, два інші гаманці, пов’язані з іранським центральним банком, на момент внесення їх до санкційного списку OFAC у квітні 2026 року містили $344,2 млн у USDT.
У PSI також заявили, що два іранські посередники, які перебувають під санкціями, Аліреза Дерахшан і Араш Естаки Аліванді, у період із 2021 по 2025 рік провели через пов’язану з ними мережу $603 млн у USDT. За даними авторів звіту, цю інфраструктуру використовували у зв’язку з продажем іранської нафти, фінансовими установами країни, «Хезболлою» та хуситами.
Окремий епізод розслідування стосується можливого використання криптовалют для закупівлі компонентів безпілотників. PSI виявив переказ $64 000 у USDT китайському постачальнику електроніки з адреси, яку фінансував гаманець, пов’язаний з Іраном. Водночас автори звіту наголосили, що сама ця транзакція не доводить, хто був кінцевим отримувачем коштів або які саме товари придбали.
Американська влада вже вживала заходів щодо криптовалютної інфраструктури, пов’язаної з Іраном. У 2026 році OFAC запровадило санкції проти низки іранських криптовалютних структур, зокрема BitBank. Tether також повідомляла про замороження активів, пов’язаних із санкційними адресами Ірану. За даними самої компанії, протягом 2026 року йдеться приблизно про $550 млн в USDT.
У Сенаті також поставили питання про зв’язки Tether з адміністрацією Трампа
У звіті окрему увагу приділили зв’язкам Tether із представниками адміністрації президента США Дональда Трампа. У листі міністру фінансів Скотту Бессенту сенатор Річард Блументаль звернув увагу на Cantor Fitzgerald, яка є великим контрагентом Tether і, згідно з документом, володіє 5% компанії.
Раніше Cantor Fitzgerald очолював нинішній міністр торгівлі США Говард Лютнік. Після його переходу до адміністрації керівництво компанією перейшло до його синів.
Крім того, колишній виконавчий директор Ради Білого дому з цифрових активів Бо Хайнс у 2025 році став CEO американського підрозділу Tether через кілька тижнів після завершення роботи в адміністрації.
Блументаль на цій підставі поставив питання про те, чи могла Tether отримувати більш сприятливе ставлення з боку федеральних органів. Водночас у опублікованому звіті не наведено доказів такого втручання. Сенатор закликав Міністерство фінансів США перевірити це питання.
Раніше сенатори Елізабет Воррен і Рон Вайден також висловлювали занепокоєння щодо зв’язків Tether і Лютніка після повідомлень про позику трасту, пов’язаному з його дітьми.
У своєму листі Блументаль запросив у Міністерства фінансів інформацію про можливі розслідування діяльності Tether, контакти відомства з компанією, Cantor Fitzgerald, Лютніком і Хайнсом. Відповідь він попросив надати до 9 жовтня 2026 року.
“Я прошу Мінфін провести ретельне розслідування практик Tether у сфері AML і дотримання санкцій”, — заявив Блументаль.
Tether відкинула звинувачення
У Tether не погодилися з твердженням про те, що USDT є безпечним інструментом для підсанкційних суб’єктів. Компанія заявила, що співпрацює з американськими правоохоронними органами та протягом 2026 року допомогла заморозити майже $550 млн в USDT, пов’язаних з Іраном.
За словами компанії, у квітні 2026 року Tether допомогла американській владі заморозити понад $344 млн у USDT на двох адресах. Наступного дня OFAC офіційно додало ці гаманці до переліку цифрових ідентифікаторів Центрального банку Ірану. У липні було заморожено ще понад $130 млн у USDT на чотирьох гаманцях.
“USDT не є притулком для підсанкційних осіб, терористичних організацій або злочинних мереж”, — заявив CEO Tether Паоло Ардоїно.
У PSI, зі свого боку, вважають дії компанії недостатньо системними. Автори звіту стверджують, що в окремих випадках гаманці продовжували проводити транзакції навіть після внесення до санкційних списків, а деякі адреси, публічно пов’язані з незаконною діяльністю, не блокувалися.
За даними розслідування, в одному з таких випадків після запровадження санкцій через відповідні гаманці пройшло ще $34,6 млн.
